היכרות עם התיק
איסוף מידע ממסמכים וממערכות מורשות, פענוח אחיד של פוליסות, נספחים וחריגים של מבטחים שונים, וזיהוי מידע חסר.
לברוקרים
להשוות בין מבטחים על בסיס אחד, עם מקור לכל שורה.
MediMe קוראת פוליסות ונספחים של מבטחים שונים לתוך מבנה אחיד, מכינה השוואה מנומקת ומקדמת את הטיפול בלקוח. הברוקר בודק, מחליט ומציג.
האתגר
כל מבטח כותב אחרת. ההשוואה נעשית ביד.
מבנה שונה בכל מסמך
אותו כיסוי מנוסח אחרת אצל כל מבטח, ולכן השוואה אמיתית דורשת קריאה של כל פוליסה ונספח.
קשה להראות על מה ההמלצה נשענת
כשהלקוח או הרגולטור שואלים למה, צריך לחזור למסמכים ולאתר את הסעיף.
הלקוחות הקיימים נבדקים מאוחר
שינוי בתנאים או חלופה טובה יותר מתגלים רק כשיש זמן לפתוח את התיק.
מה המערכת עושה
ארבעה מסעות שברוקר מתחיל מהם.
בכל מסע המערכת מכינה את החומר ומקדמת את הטיפול, והברוקר מחליט.
השוואה והכנת הצעה
מיפוי צרכים, השוואת כיסויים זכאות מול זכאות והכנת חומר מנומק להצעה, עם הפניה למקור לצד כל ממצא.
בדיקה יזומה של התיק הקיים
בדיקת תיקים לקראת חידוש או בעקבות מידע חדש, זיהוי פערים אפשריים וכפילויות, תעדוף והכנת תוכנית פעולה מנומקת לבדיקה.
שירות מתמשך
קליטת פנייה, איתור המידע הרלוונטי, הכנת מענה וביצוע פעולות שבסמכות המערכת. כשחסר מסמך או נדרש אישור, היא מנהלת את ההמשך.
אחריות מקצועית
ההמלצה של הברוקר. הביסוס מתועד.
- מקור לכל ממצא
- כל שורה בהשוואה מפנה למסמך, לעמוד ולסעיף שעליהם היא נשענת, כך שאפשר להציג אותה ללקוח ולבדוק אותה.
- הברוקר מאשר לפני שמשהו יוצא
- השוואה או הצעה מגיעות ללקוח רק אחרי בדיקה ואישור של בעל הרישיון.
- תיעוד של הדרך
- מה הוצע, על מה זה נשען, מי אישר ומה נשלח ללקוח נשמרים לאורך התהליך.
כשמידע חסר או לא אותר במסמכים שהתקבלו, המערכת מציינת זאת במפורש ואינה משלימה אותו בעצמה.
הצעד הבא
התחילו מהשוואה אחת, על תיק אמיתי.
ספרו לנו באיזה ענף ועם אילו מבטחים אתם עובדים. נבחן יחד את מקורות המידע, את נקודות האישור ואת מדדי ההצלחה.